Политика

по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (AML / CFT / KYC Policy)

1. Общие положения

2. Терминология и определения:

3. Принципы и цели ПОД/ФТ/ФРОМУ

4. Система внутреннего контроля

5. Идентификация и проверка Клиентов (KYC / CDD / EDD)

6. Категории риска клиентов

7. Мониторинг операций

8. Публичные должностные лица и высокорискованные юрисдикции

1.1. Настоящая Политика по противодействию финансированию террористической деятельности, легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — «Политика», «ПОД/ФТ/ФРОМУ», «AML/CFT/KYC Policy») определяет цели, принципы, организационные основы, процедуры и меры системы внутреннего контроля Товарищества с ограниченной ответственностью «RZV» (далее — «Товарищество») в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ при осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования Национального банка Республики Казахстан и сопутствующих сервисных услуг, связанных с необеспеченными цифровыми активами.

1.2. Политика является внутренним обязательным документом Товарищества и распространяется на:

— всех работников Товарищества, включая руководителей, сотрудников операционных, комплаенс-, технических и иных подразделений;

— контрагентов и аутсорсинговых провайдеров в части, затрагивающей исполнение функций по идентификации, верификации, мониторингу операций, KYT и иным AML-процедурам (в пределах договорных обязательств и применимого права).

1.3. Политика разработана с учётом:

— рекомендаций FATF и практик международных стандартов AML/CFT;

— требований законодательства Республики Казахстан, включая нормы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, цифровых активов, санкционного комплаенса и защиты персональных данных;

— требований и разъяснений уполномоченных органов Республики Казахстан;

— лучших отраслевых практик в сфере комплаенса для VASP (поставщиков услуг виртуальных активов), включая подходы к KYT (Know Your Transaction), Travel Rule и мониторингу блокчейн-операций.

1.4. Политика применяется ко всем операциям Клиентов, связанным с виртуальными активами и фиатными средствами, осуществляемым через Платформу Товарищества, а также к операциям, совершаемым Товариществом в рамках исполнения обязательств перед Клиентами и контрагентами.

1.5. К настоящей Политике применяется право Республики Казахстан без учёта норм коллизионного права. В случае расхождений между настоящей Политикой и обязательными требованиями применимого законодательства приоритет имеют нормы законодательства и предписания уполномоченных органов.

Клиент — физическое или юридическое лицо, установившее деловые отношения с Товариществом посредством акцепта договора-оферты, размещённого на Платформе, и использующее сервисы Товарищества.

Виртуальный актив — Необеспеченный цифровой актив (криптовалюта) — вид цифрового актива, не обеспеченного реальным активом или требованием к эмитенту, создаваемого, хранимого и обращаемого с использованием технологии распределённых реестров либо аналогичных технологий, не являющегося цифровым финансовым активом в смысле, в соответствии с Законом Республики Казахстан «О цифровых активах».

Идентификация (KYC) — процедура установления идентификационных данных Клиента, его бенефициарных владельцев и (или) законных представителей.

Верификация — процедура подтверждения достоверности идентификационных данных Клиента с использованием документарных, биометрических, автоматизированных и удалённых способов.

CDD (Customer Due Diligence) — надлежащая проверка Клиента.

EDD (Enhanced Due Diligence) — усиленная проверка Клиента при повышенном уровне риска.

SDD (Simplified Due Diligence) — упрощенная проверка Клиента, применяемая только в случаях низкого риска, при наличии достаточных оснований, предусмотренных внутренними документами Товарищества и применимым законодательством, и при отсутствии факторов повышенного риска, санкционных совпадений, признаков подозрительной активности, связи с высокорисковыми юрисдикциями, PEP-статуса или иных обстоятельств, требующих применения стандартной или усиленной проверки.

KYB (Know Your Business) — процедура установления и проверки регистрационных данных, правоспособности, структуры собственности, деловой деятельности, бенефициарных собственников, руководителей и представителей Клиента — юридического лица.

KYT (Know Your Transaction) — анализ и мониторинг транзакций Клиентов с применением риск-ориентированных и аналитических инструментов, включая блокчейн-аналитику.

Бенефициарный собственник — физическое лицо, которое прямо или косвенно владеет Клиентом — юридическим лицом, контролирует его либо в интересах которого совершается операция. К бенефициарным собственникам относятся лица, прямо или косвенно владеющие долей участия, акциями или правами голоса в Клиенте, а также лица, осуществляющие фактический контроль через корпоративную структуру, договоренности, полномочия по управлению или иные способы контроля.

Source of Funds (SOF) — сведения и документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств или цифровых активов Клиента.

Risk Rating — категория риска, присваиваемая Клиенту по результатам идентификации, проверки и оценки факторов риска.

Adverse Media — проверка негативной информации о Клиенте, содержащей сведения о возможной причастности к преступной деятельности, коррупции, мошенничеству, финансированию терроризма, санкционным нарушениям либо иным существенным репутационным рискам.

Платформа — программно-технический комплекс (frontend и backend), обеспечивающий доступ Клиентов к операциям с виртуальными активами и фиатными средствами, размещённый в сети Интернет по адресу: https://app.wwallet.pro/

Подозрительная операция — операция (сделка), соответствующая критериям повышенного риска ПОД/ФТ/ФРОМУ либо обладающая признаками, установленными внутренними правилами Товарищества и применимым законодательством.

Ответственное лицо по ПОД/ФТ — работник Товарищества, назначенный приказом руководителя, ответственный за организацию и функционирование системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.

3.1. Принципы

Деятельность Товарищества в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ основывается на принципах:

— законности и приоритета требований регуляторов;

— риск-ориентированного подхода с дифференциацией мер контроля в зависимости от профиля риска Клиента, продукта, канала обслуживания и юрисдикции;

— адекватности и соразмерности применяемых мер;

— системности, непрерывности и документирования процедур внутреннего контроля;

— независимости комплаенс-функции и достаточности ресурсов;

— конфиденциальности и защиты информации;

— неизбежности реагирования на выявленные риски ПОД/ФТ/ФРОМУ.

3.2. Целями настоящей Политики являются:

— предотвращение использования Платформы для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения и иных противоправных целей;

— выполнение требований законодательства Республики Казахстан как субъекта финансового мониторинга, а также условий договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования Национального банка Республики Казахстан;

— защита Товарищества, его работников, Клиентов и партнёров от правовых, финансовых и репутационных рисков;

— обеспечение прозрачности операций и добросовестного делового оборота;

— выстраивание доверительных отношений с банками-партнёрами и иными финансовыми партнёрами.

4.1. Система ПОД/ФТ/ФРОМУ Товарищества построена на модели «трёх линий защиты»:

— первая линия: операционные подразделения, осуществляющие первичный контроль и сбор данных;

— вторая линия: функция комплаенса/AML, отвечающая за методологию, контроль, мониторинг и отчётность;

— третья линия: внутреннее тестирование, внутренний аудит и/или независимая оценка эффективности системы внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, проводимые в порядке и с периодичностью, определяемыми внутренними документами Товарищества, с учетом масштаба деятельности, уровня рисков, объема операций и требований применимого законодательства.

4.2. Внутренний контроль включает этапы:

— предотвращение угроз (KYC, риск-профилирование, санкционные проверки, Travel Rule-процедуры);

— выявление подозрительной активности (KYT, поведенческая аналитика, триггеры аномалий);

— реагирование и отчётность (ограничения операций, заморозка активов при наличии оснований, сообщения регулятору).

4.3. Товарищество назначает ответственное лицо за реализацию и соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ из числа руководящих работников не ниже уровня руководителя соответствующего структурного подразделения. Товарищество определяет полномочия и обязанности ответственного лица во внутреннем приказе о назначении, обеспечивает его независимость и доступ к информации, необходимой для выполнения функций ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также устанавливает порядок временного замещения на период отпуска, командировки или нетрудоспособности.

4.4. Товарищество применяет риск-ориентированные процедуры AML/CFT/KYC-контроля, включая идентификацию и верификацию Клиентов, оценку уровня риска, санкционный скрининг, PEP/adverse media screening, мониторинг операций, KYT-проверки, выявление необычной или подозрительной активности, эскалацию и отчетность в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан.

4.5. Для целей реализации процедур AML/CFT/KYC Товарищество вправе использовать собственные внутренние процедуры, ручной контроль, автоматизированные системы, а также внешние специализированные решения и сервисы, включая решения для:

— идентификации и верификации Клиентов;

— проверки документов и биометрической проверки;

— KYB-проверки юридических лиц;

— санкционного скрининга;

— PEP/adverse media screening;

— проверки бенефициарных собственников;

— blockchain analytics и KYT;

— мониторинга операций;

— управления AML/CFT-рисками.
Товарищество обеспечивает контроль качества результатов проверок, полученных с использованием внешних решений, и вправе проводить дополнительную ручную проверку при наличии повышенного риска, совпадений, подозрительных признаков или иных оснований.

4.6. Товарищество обеспечивает обучение работников по вопросам AML/CFT/KYC. Обучение проходят работники, участвующие в установлении деловых отношений с Клиентами, идентификации, верификации, KYB, мониторинге операций, обработке транзакций, санкционном контроле, комплаенсе, технической поддержке и управлении рисками.
Обучение проводится при приеме на работу или до допуска к выполнению функций, связанных с AML/CFT/KYC, далее — не реже одного раза в год, а также внепланово при изменении законодательства, требований регуляторов, внутренних процедур, бизнес-модели, используемых технологий или при выявлении существенных нарушений.
Программа обучения включает требования законодательства Республики Казахстан в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, внутренние AML/CFT/KYC процедуры Товарищества, KYC/CDD/EDD и KYB, выявление PEP, санкционных совпадений и adverse media, признаки подозрительных и необычных операций, особенности операций с цифровыми активами, KYT и blockchain analytics, порядок эскалации, запрет tipping-off, конфиденциальность и хранение документов.
По итогам обучения Товарищество проводит проверку знаний работников в форме тестирования, опроса, практического задания или иного способа оценки. Результаты обучения и проверки знаний документируются и хранятся Товариществом в соответствии с требованиями настоящей Политики.

4.7. Товарищество обеспечивает хранение документов и сведений, полученных в рамках процедур ПОД/ФТ/ФРОМУ, включая KYC/CDD/EDD/KYB документы, сведения о бенефициарных собственниках, подтверждение адреса, результаты санкционного, PEP и adverse media screening, документы по источнику средств, данные мониторинга операций, внутренние решения и материалы по подозрительной активности, не менее пяти лет с даты прекращения деловых отношений с Клиентом либо с даты совершения разовой операции, если более длительный срок не установлен законодательством Республики Казахстан.

5.1. Товарищество осуществляет надлежащую и усиленную проверку Клиентов, их бенефициарных владельцев и (или) законных представителей на основе риск-ориентированного подхода, с учётом типа Клиента, профиля операций, используемых продуктов, каналов обслуживания и географических факторов риска.

5.2. В рамках проверки Товарищество вправе запрашивать:

— идентификационные данные Клиента и представителей;

— сведения о бенефициарных владельцах;

— информацию о гражданстве, резидентстве, месте регистрации;

— документы, удостоверяющие личность и правоспособность;

— сведения и документы, подтверждающие адрес проживания, регистрации или местонахождения Клиента, в зависимости от типа Клиента;

— сведения об источнике происхождения средств и виртуальных активов;

— дополнительные документы при повышенном риске.

5.3. Процедура идентификации
При установлении деловых отношений Клиент предоставляет:

— фамилию, имя, отчество (при наличии);

— ИИН (при наличии);

— дату рождения;

— гражданство;

— номер мобильного телефона;

— адрес электронной почты;

— адрес проживания или регистрации;

— документ, подтверждающий адрес проживания или регистрации, либо иное подтверждение адреса, приемлемое для Товарищества в рамках процедур KYC/CDD;

— документ, удостоверяющий личность;

— фотографию лица (selfie) и проходит биометрическую проверку (liveness).
Для юридических лиц Товарищество проводит KYB-процедуру, в рамках которой запрашиваются регистрационные и учредительные документы, сведения о регистрационном и налоговом номере, юридическом и фактическом адресе, документы, подтверждающие адрес местонахождения, сведения о руководителях, уполномоченных представителях и лицах, имеющих право подписи, документы, подтверждающие полномочия представителей, структура собственности, сведения о бенефициарных собственниках, лицензии или разрешения при наличии регулируемой деятельности, описание характера бизнеса, ожидаемых операций, стран деятельности, источника средств, предполагаемого объема операций, банковские реквизиты и иные документы, необходимые для оценки AML/CFT-рисков.

5.4 Первичная проверка Клиента
До установления деловых отношений Товарищество осуществляет:

— идентификацию личности;

— проверку действительности документов;

— санкционный скрининг;

— проверку публичных должностных лиц (PEP);

— проверку негативной информации (Adverse Media);

— оценку странового риска;

— присвоение первоначального уровня риска Клиента.

5.5. Проверка бенефициарных собственников
В отношении Клиентов — юридических лиц Товарищество устанавливает и проверяет сведения о бенефициарных собственниках до установления деловых отношений. Для целей проверки Товарищество запрашивает структуру собственности и контроля Клиента, сведения о физических лицах, прямо или косвенно владеющих или контролирующих Клиента, а также подтверждающие документы.
Проверка бенефициарных собственников включает анализ регистрационных и корпоративных документов Клиента, установление цепочки владения до конечных физических лиц, проверку документов, удостоверяющих личность бенефициарных собственников, санкционный скрининг, PEP/adverse media screening, оценку странового риска и рисков, связанных со структурой собственности.
При сложной, номинальной, многоуровневой или непрозрачной структуре владения Товарищество вправе запросить дополнительные документы и разъяснения. При невозможности установить или проверить бенефициарного собственника Товарищество отказывает в установлении деловых отношений либо прекращает ранее установленные отношения.

5.6. Товарищество вправе запросить у Клиента документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и (или) цифровых активов, включая, но не ограничиваясь:
— справки о доходах;

— банковские выписки;

— налоговые декларации;

— договоры;

— документы о продаже имущества;

— иные подтверждающие документы.

5.7.Идентификационная информация о Клиенте и присвоенный Клиенту risk rating подлежат регулярному обновлению в зависимости от уровня риска Клиента:

— Low Risk — не реже одного раза в три года;

— Medium Risk — не реже одного раза в два года;

— High Risk — не реже одного раза в год.

Все Клиенты Товарищества проходят как минимум стандартную надлежащую проверку (CDD), включая идентификацию, верификацию, подтверждение адреса, санкционный скрининг, PEP/adverse media screening, проверку бенефициарных собственников, оценку странового риска и присвоение уровня риска Клиента.
Товарищество не применяет упрощенную проверку Клиентов (SDD) в качестве отдельного режима проверки. Отнесение Клиента к категории Low Risk не освобождает Клиента от прохождения стандартной CDD и не исключает проведение дополнительных проверок при наличии оснований.
При выявлении признаков повышенного риска, подозрительной активности, санкционных совпадений, PEP-статуса, связи с высокорисковыми или запрещенными юрисдикциями, непрозрачной структуры собственности либо иных факторов риска Товарищество применяет усиленную проверку (EDD) и иные меры, предусмотренные настоящей Политикой.

5.8. Вне зависимости от сроков планового обновления данных повторная идентификация проводится при:

— изменении персональных данных;

— изменении профиля риска;

— выявлении подозрительной активности;

— изменении статуса PEP;

— выявлении санкционного совпадения;

— запросе уполномоченного государственного органа.

5.9. Товарищество вправе привлекать аккредитованных провайдеров KYC/AML для проведения идентификации и верификации, включая трансграничную передачу персональных данных при соблюдении требований законодательства о защите данных.

5.10. Товарищество вправе отказать в установлении деловых отношений или прекратить их при невозможности надлежащей идентификации Клиента либо при выявлении неприемлемого уровня риска.

6.1. Каждому Клиенту присваивается одна из следующих категорий риска:

— Low Risk (низкий риск);

— Medium Risk (средний риск);

— High Risk (высокий риск);

— Prohibited (неприемлемый риск).

6.2. Категория риска определяется с учетом:

— страны регистрации (проживания);

— статуса PEP;

— санкционных совпадений;

— характера деятельности;

— предполагаемых операций;

— результатов проверки источника происхождения средств;

— результатов проверки криптовалютных транзакций (KYT);

— типа Клиента;

— структуры собственности и прозрачности бенефициарного владения;

— используемых продуктов и каналов обслуживания;

— ожидаемого и фактического объема операций;

— транзакционного поведения Клиента;

— результатов PEP/adverse media screening.

6.3. По результатам оценки риска Клиенту присваивается одна из следующих категорий риска, в отношении которых применяются соответствующие меры:

Low Risk (низкий риск): применяются стандартные меры надлежащей проверки (CDD) и стандартный мониторинг операций.

Medium Risk (средний риск): применяются меры усиленной проверки (EDD), проводится дополнительная (ручная) проверка операций и, при необходимости, запрашиваются документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств и (или) цифровых активов (Source of Funds).

High Risk (высокий риск): применяются меры усиленной проверки (EDD), решение об установлении или продолжении деловых отношений принимается ответственным лицом по ПОД/ФТ, осуществляется усиленный мониторинг операций, а также могут быть запрошены дополнительные сведения и документы.

Prohibited Risk (неприемлемый риск): Товарищество отказывает в установлении деловых отношений либо прекращает ранее установленные деловые отношения, а также принимает иные меры, предусмотренные законодательством Республики Казахстан и внутренними документами Товарищества.

7.1. Товарищество осуществляет постоянный мониторинг операций Клиентов с использованием риск-ориентированных процедур, автоматизированных систем и процедур ручного контроля, включая анализ транзакционных паттернов, частоты операций, направлений переводов, связей с высокорискованными адресами, а также иных признаков необычной или подозрительной активности.

7.2. Проверка адресов кошельков и операций (KYT)
До проведения операций с цифровыми активами Товарищество осуществляет проверку адресов цифровых кошельков и транзакций с использованием инструментов blockchain analytics (KYT).
В рамках проверки анализируются категории риска, определяемые применяемой системой blockchain analytics, включая, помимо прочего:

санкционные адреса (Sanctioned Addresses) — адреса цифровых кошельков, включенные в санкционные перечни либо связанные с лицами, в отношении которых применяются международные или национальные ограничительные меры;

Darknet — адреса цифровых кошельков и транзакции, связанные с торговыми площадками, сервисами и иной деятельностью, осуществляемой в анонимных сетях (Darknet);

Ransomware — цифровые активы, адреса кошельков или транзакции, связанные с программами-вымогателями и получением выкупа;

Fraud — цифровые активы, адреса кошельков или транзакции, связанные с мошеннической деятельностью;

Stolen Funds — цифровые активы, идентифицированные как похищенные либо полученные в результате несанкционированного доступа, взлома или кражи;

Scam — цифровые активы, адреса кошельков или транзакции, связанные с мошенническими схемами, включая фишинг, финансовые пирамиды, фиктивные инвестиционные проекты и иные формы обмана;

Mixers — сервисы и протоколы, предназначенные для сокрытия происхождения, маршрута движения или конечного получателя цифровых активов путем смешивания транзакций;

High-Risk Exchanges — поставщики услуг цифровых активов, отнесенные системой blockchain analytics к категории повышенного риска вследствие недостаточного уровня AML/CFT-контроля либо иных факторов риска;

иные категории повышенного риска, определяемые применяемой системой blockchain analytics.
Перечень категорий риска не является исчерпывающим и может дополняться Товариществом с учетом используемой системы blockchain analytics, изменений законодательства Республики Казахстан, рекомендаций FATF, а также развития методов выявления рисков в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

7.3 Проверка адресов цифровых кошельков осуществляется до проведения первой операции с цифровыми активами, а также при проведении последующих операций в рамках постоянного мониторинга.

7.4. В отношении Клиентов с повышенным уровнем риска применяется усиленный мониторинг, включая более частые проверки, лимиты операций и дополнительные запросы информации.

7.5. При выявлении операций повышенного риска Товарищество применяет следующие меры реагирования:

Low Risk: применяется автоматическое проведение операции в рамках стандартного мониторинга.

Medium Risk: проводится дополнительная проверка операции, при необходимости запрашиваются дополнительные сведения и документы. Решение принимается ответственным сотрудником.

High Risk: Товарищество вправе приостановить проведение операции до завершения усиленной проверки (EDD). Решение принимается ответственным лицом по ПОД/ФТ.

Prohibited Risk: операция отклоняется. При наличии оснований информация направляется в Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

7.6. При выявлении подозрительной активности Товарищество вправе:

— приостанавливать или ограничивать операции;

— временно замораживать виртуальные активы в рамках применимого права;

— запрашивать дополнительные документы и разъяснения;

— прекращать деловые отношения;

— направлять сообщения в уполномоченные государственные органы в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан.

7.7. Товарищество ведет журналы операций и хранит данные мониторинга операций, результаты KYT-проверок, материалы внутренних проверок и расследований, а также связанные с ними решения и документы не менее пяти лет с даты совершения операции или завершения соответствующей проверки/расследования, если более длительный срок не установлен законодательством Республики Казахстан. Указанные данные хранятся с соблюдением требований конфиденциальности, целостности, защиты информации и доступности для проверок уполномоченных органов.

8.1. Товарищество осуществляет выявление Клиентов, относящихся к категории публичных должностных лиц (PEP), их близких родственников и аффилированных лиц, а также Клиентов, связанных с высокорискованными и санкционными юрисдикциями.

8.2. В отношении таких Клиентов применяются усиленные меры проверки, включая установление источника происхождения средств, получение одобрения руководства на установление и поддержание деловых отношений, а также усиленный мониторинг операций.

8.3. Санкционный скрининг осуществляется с использованием перечней, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, а также санкционных списков Организации Объединенных Наций. В целях управления рисками Товарищество вправе дополнительно использовать санкционные списки OFAC, Европейского Союза, Великобритании и иных международных организаций.

8.4. Товарищество применяет меры, направленные на предотвращение использования Платформы Клиентами, находящимися, зарегистрированными, проживающими или ведущими деятельность в запрещенных юрисдикциях либо связанными с такими юрисдикциями. Такие меры включают проверку юрисдикции при онбординге, санкционный и restricted-country screening, проверку резидентства, IP/location checks, мониторинг операций, а также отказ в установлении деловых отношений, блокирование операций, ограничение доступа к услугам или прекращение обслуживания при выявлении связи с запрещенной юрисдикцией.

9. Отчётность и взаимодействие с государственными органами

9.1. Товарищество как субъект финансового мониторинга взаимодействует с Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее — АФМ) и Национальным банком Республики Казахстан в порядке и на условиях, установленных ЗРК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее — Закон о ПОД/ФТ/ФРОМУ). При выявлении операции, признанной подозрительной, Товарищество направляет сообщение в АФМ через личный кабинет субъекта финансового мониторинга в течение трёх (3) рабочих дней с момента выявления такой операции в соответствии со ст. 15 Закона о ПОД/ФТ/ФРОМУ. Информирование Клиента или иных лиц о факте направления сообщения в АФМ и о принятых мерах запрещено, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством.

9.2. Товарищество документирует все решения и действия в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ, обеспечивая их проверяемость и воспроизводимость.

9.3. В случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан и (или) применимым регулированием, Товарищество обеспечивает выполнение требований Рекомендации 16 FATF (Travel Rule) при осуществлении переводов необеспеченных цифровых активов.
При инициировании перевода Товарищество передает организации-получателю сведения об отправителе, предусмотренные применимым законодательством и (или) требованиями Travel Rule, включая полное имя (наименование), номер счета (адрес кошелька), а также, при наличии, адрес, ИИН/БИН и дату рождения.
При получении перевода Товарищество обеспечивает сбор, хранение и, при необходимости, передачу сведений о бенефициаре в объеме, предусмотренном применимым законодательством и (или) требованиями Travel Rule. Передача информации осуществляется по защищенным каналам связи с соблюдением требований законодательства Республики Казахстан о персональных данных.

10. Заключительные положения

10.1. Настоящая Политика подлежит регулярному пересмотру и актуализации в случае изменений законодательства Республики Казахстан, рекомендаций FATF, требований регуляторов, а также изменений бизнес-модели Товарищества и используемых технологий.

10.2. Товарищество обеспечивает доведение положений настоящей Политики до сведения работников и контрагентов, а также контроль за её соблюдением. Нарушение Политики влечёт применение мер дисциплинарной и иной ответственности в соответствии с внутренними документами и применимым законодательством

© 2026 TOO RZV BIN: 171040030671
Registered Address: Office 246, Building 55/23, Mangilik EI Avenue,
Yesil District, Astana 010000, Republic of Kazakhstan

Удобный доступ к фиатным валютам и цифровым активам с прозрачными курсами и быстрыми переводами

По общим вопросам:

Служба поддержки:

hello@wwallet.pro

support@wwallet.pro